Los inversores han tenido recientemente algunos de los peores días de negociación desde 2020.
Las acciones cayeron en septiembre por los temores de que el ciclo de aumento de tasas de la Fed pudiera paralizar la economía, pero con más aumentos por venir, combinados con la desaceleración del crecimiento, la agitación geopolítica y la presión inflacionaria persistente, esto podría ser un período prolongado de incertidumbre y volatilidad del mercado. .
Sin embargo, hay “oportunidades”, hasta el momento, dijo. Ronald Bahri, analista financiero colegiado y director de inversiones de Wetherby Asset Management, ocupó el puesto número 20 en la lista CNBC FA 100 Best Financial Advisors 2023.
La perspectiva es clave, según Bahri. “Hay algunas cosas relativamente fáciles que los inversores pueden hacer para aprovechar este entorno, si se puede observar la neblina de sentimiento negativo”, dijo.
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“La Fed ha dejado en claro que su objetivo número uno es acabar con la inflación”, dijo Mark Mersberger, contador público certificado y director ejecutivo de Dana Investment Advisors, número 2 en la lista CNBC FA 100 de este año. “Significa que nos están metiendo en una recesión”, agregó.
“Verdadero o falso, hacia allá nos dirigimos”.
Rick Keeler, planificador financiero certificado y presidente de First Foundation Advisors, ocupó el puesto 33 en la lista CNBC FA 100, También dijo que ve la “tendencia alcista” del clima actual. “Por lo general, es más oscuro antes del amanecer”, dijo.
Keeler confía en el “enfoque de hierro” para protegerse contra la incertidumbre frente a tasas de interés más altas y la posibilidad de que el mercado continúe cayendo en un 10% o más.
El enfoque de hierro es una estrategia de inversión que busca encontrar un equilibrio entre el riesgo y la recompensa invirtiendo en activos de alto y bajo riesgo y evitando opciones de riesgo medio. Los clientes de Keller tienen la mitad de la asignación de renta fija en bonos a largo plazo y el resto en vencimientos a corto plazo.
“Si vemos que el mercado cae otro rango de 10% a 20%, sería una oportunidad de compra excepcional”, dijo Keeler.
Aquí hay tres estrategias que utilizan los asesores mejor calificados para guiar a sus clientes a través de una recesión económica:
1. Cree una cartera diversificada
“Si tiene 60% o 70% en acciones, reduzca eso a 40% o 50%”, aconsejó Mirsberger. “El lado de los bonos puede tener más peso porque la volatilidad es menor y la oportunidad es mayor”.
Para las acciones, quédese con las mejores empresas en una variedad de sectores. Dijo, buscar “marcas fuertes”, como microsoftY el El GoogleY el Amazonas Y el Facebook – Todavía vemos valor en estos cultivadores perennes”.
“Las ventas en el mercado han sido irregulares y las empresas de calidad se recuperarán más rápido que otras”, agregó Mersberger.
Vender en el mercado fue aleatorio. Las empresas de calidad se recuperarán más rápido que otras.
Marcos Mersberger
CEO de Dana Investment Consulting
Para sus clientes, Keeler también recomienda reducir la exposición a los mercados emergentes, Quédese con acciones de alta calidad y diversificación.
“Quiero mantenerme muy diversificado aquí porque al final es difícil elegir un sector sobre otro y los precios son bastante bajos”, dijo. “Si piensas en tres a cinco años, vas a ganar mucho dinero”.
2. Centrarse en la renta fija
Desde que la Fed elevó las tasas de interés, los rendimientos del Tesoro se han disparado. “La buena noticia es que ahora puede obtener ingresos de su cartera ultraconservadora o de los bonos del Tesoro”, dijo Bahri.
Que hace Bonos del Tesoro a corto plazo relativamente libres de riesgo Y el dinero de repente es más atractivo.
“Los ahorradores han sido penalizados durante 20 años”, dijo Mersberger. “Esta es realmente la primera oportunidad que muchos dirían es un nivel aceptable de rendimiento sin demasiado riesgo”.
Al-Bahri estuvo de acuerdo en que los inversores deberían transferir algunas de las provisiones a renta fija.
“Los ingresos fijos que han sido más “estables” que los “ingresos” durante muchos años se están volviendo más atractivos”, dijo Bahri. ”, agregó, señalando una victoria fácil.
Ambos consultores sugieren organizar sus casilleros para asegurarse de obtener las mejores tarifas, estrategia Lo que implica mantener los bonos hasta el final de su plazo.
3. Pérdidas de cosecha
Para capitalizar la venta reciente, almacene esas pérdidas y utilícelas para compensar las ganancias futuras.
“Este es el momento de cosechar esas pérdidas”, dijo Keeler. “Creo que es como dinero en el banco”.
cosecha de pérdidas fiscales Le permite compensar las ganancias de inversiones y, si las pérdidas superan las ganancias, hasta $3,000 en ingresos ordinarios. Todo lo que quede puede transferirse a futuros años fiscales.
“Esto pone un dólar en tu bolsillo por 75 centavos”, agregó Al Bahri.
Solo ten cuidado de evitarLavado de la regla de venta: “Si reinvierte en una inversión en gran parte idéntica dentro de la ventana de 30 días antes o después de la venta, ya no puede contabilizar la pérdida a efectos fiscales.
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