El conflicto entre bancos y casas de cambio de criptomonedas sigue creciendo en Chile, con algunos bancos reacios a atender este tipo de empresas. Un nuevo informe elaborado por los intercambios sugiere que la mayoría de estos bancos se niegan a incluir empresas criptográficas como clientes, a pesar de los riesgos que se manejan cuando se trata de atender a otro tipo de clientes.
Los intercambios de criptomonedas y otras empresas relacionadas con las criptomonedas todavía existen pelear Bancos privados por el derecho a abrir y administrar cuentas bancarias en Chile. La batalla legal, que comenzó en 2018 cuando varias firmas bancarias cerraron las cuentas bancarias de una serie de bolsas, se definirá este año ante el Tribunal Nacional de la Libre Competencia.
La bolsa chilena Buda.com elaboró un documento que establece que los bancos cooperan en la denegación de sus servicios para transacciones de criptomonedas por razones aplicables a otros negocios como empresas que se ocupan de joyas, relojes, vehículos de todo tipo, obras de arte o antigüedades. .
Sobre estos negocios, dice el documento, son “reconocidos a nivel mundial como un medio potencial de lavado de dinero – y están regulados por ser sujetos obligatorios en el derecho comparado, pero no en el derecho chileno” y critica el uso del lavado de dinero. La falta de regulaciones claras en criptografía es una excusa para prácticas anticompetitivas.
La seguridad en los bancos privados se centra en que aún no existen protocolos definidos para gestionar los riesgos asociados a las operaciones con criptomonedas, y que las actividades de lavado de dinero no pueden ser detectadas y manejadas en caso de que ocurran. Sin embargo, los intercambios argumentan que los bancos están actuando en contra de los intercambios en base a leyes claras, con el 79% de los cierres o denegaciones de servicio dentro de los tres meses.
El Banco Bice, uno de los bancos incluidos en el caso, estipuló que no trabajaría con empresas basadas en criptomonedas tres años antes de que comenzara la investigación, estableciendo que solo lo haría si contaba con la debida diligencia y consentimiento de la oposición. – Autoridad Reguladora de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
Por otro lado, otra institución financiera, Security Bank, dijo que su decisión se derivaba de que los intercambios de criptomonedas “no cuentan con las regulaciones necesarias para prevenir adecuadamente estos riesgos, y no los tendrán en el corto plazo”.
Sin embargo, la regulación tarda en llegar a un sector como Chile Aprobado y recientemente aprobó una ley fintech que incluye la criptomoneda en su alcance. Además, ya existen algunos intercambios. fue abierto Cuentas luego de firmar acuerdos de due diligence, como lo hizo Buda con el Banco Bci en octubre.
¿Qué opinas sobre el conflicto legal entre bancos y casas de cambio de criptomonedas en Chile? Cuéntanos en la sección de comentarios a continuación.
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